金管會裁罰名錄

彙整金融監督管理委員會對銀行、保險、證券期貨等金融機構之裁罰處分共 496 筆，依日期排序，點機構名可查其公司登記與其他紀錄，供金融往來盡職調查使用。裁罰以金管會公告為準。

日期	受處分機構	裁罰事由
2013-11-15	朝陽人壽保險股份有限公司	有關本會朝陽人壽公司治理及資金運用業務專案檢查報告(編號：102F103號)之缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法第168條第4項第8款及第171條之1第4項規定核處罰鍰計新臺…
2013-11-15	—	臺灣土地銀行辦理匯款及基金贖回作業核有內部控制制度未確實執行及未完整建立之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
2013-11-14	—	有關本會對中國信託金融控股公司辦理一般業務檢查，經查貴行與有利害關係之第三人承作遠期外匯交易，該等交易未經貴行董事會重度決議，違反金融控股公司法第45條規定，依同法第60條第14款…
2013-10-04	—	大眾商業銀行股份有限公司辦理信用貸款業務核有內部控制制度未建立及未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款之規定，核處新臺幣400萬元罰鍰。
2013-09-27	—	渣打國際商業銀行將部分資訊作業委託集團位於馬來西亞之境外資訊中心辦理，核有對境外受託機構之監督管理不足等缺失，違反銀行法第45條第1項、第45條之1第1項及第3項等相關規定，依同法…
2013-09-14	—	洪OO君為未經本會核准之保險業介紹保險業務，核與行為時保險法第163條第2項規定不符，依行為時保險法第167條之1規定處罰鍰180萬元整。
2013-09-14	—	陳OO君為未經本會核准之保險業介紹保險業務，核與行為時保險法第163條第2項規定不符，依行為時保險法第167條之1規定處罰鍰180萬元整。
2013-09-12	—	處日盛證券投資信託股份有限公司（以下簡稱日盛投信）警告及罰鍰新臺幣120萬元，並命令日盛投信解除前投資經理人陳○職務。(金管證投罰字第1020035293號)
2013-08-22	中國信託商業銀行股份有限公司	中國信託商業銀行辦理網路銀行業務發生疏失，導致客戶個人資料外洩，核有未落實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元…
2013-07-24	—	朝陽人壽保險股份有限公司辦理不動產取得業務，查有違反保險法相關規定情事，應依保險法第168條第4項第3款及第171條之1第4項規定合計核處罰鍰新臺幣150萬元整
2013-07-23	—	凱基證券股份有限公司證券自營部門買賣金融控股公司法第45條第1項所定利害關係人發行之有價證券，有未提報董事會重度決議之情事，違反同法第45條第1項規定，依同法第60條第14款規定核…
2013-07-16	幸福人壽保險股份有限公司	有關本會對幸福人壽101年度不動產取得業務專案檢查報告（編號：101F138 號）所揭缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法第149條第1項、第168條第4項第3款及第171條之…
2013-07-16	—	安泰商業銀行股份有限公司有投資負責人擔任董事之公司所發行股票及無擔保公司債之情事，違反銀行法第74條之1及「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」第5點之規定，依同法第130條第4…
2013-07-12	—	明台產物保險公司違反保險法令裁處案
2013-07-11	—	台新國際商業銀行辦理信用卡業務資訊系統暨資料處理委外及資訊設備採購作業，核有未建立相關內部控制制度及內部作業制度與程序，且未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項及第3項規定…
2013-07-04	—	臺灣土地銀行股份有限公司屏東分行高級辦事員方○○君挪用客戶款項案，核有未確實執行內部控制制度之缺失。違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬…
2013-07-02	國寶人壽保險股份有限公司	有關本會對國寶人壽專案業務檢查報告（編號：101F118號）所揭財務業務缺失事項，核與保險法相關規定不符，應依保險法第168條第3項第5款及第8款、第171條之1第4項規定處以罰鍰…
2013-07-02	—	國寶人壽保險股份有限公司出席被投資公司股東常會行使表決權作業，違反保險法相關規定，應依保險法核處罰鍰計新臺幣180萬元並撤換投資長連副總經理及投資部主管陳協理
2013-07-02	國寶人壽保險股份有限公司	查國寶人壽出席被投資公司龍邦國際興業股份有限公司102年5月7日股東常會行使表決權作業，違反保險法相關規定，應依保險法核處罰鍰計新臺幣180萬元並撤換投資長連乾良副總經理及投資部主…
2013-06-24	—	台中商業銀行股份有限公司前行員○○○代客戶保管存摺及辦理存款相關業務並挪用客戶存款乙案，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款之規定核處新臺幣200萬元罰鍰，併依…
2013-06-21	—	板信商業銀行股份有限公司前行員○○○持有客戶存摺、盜蓋客戶印章及盜領客戶存款新臺幣259萬元，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元，並…
2013-06-06	—	取慧保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。
2013-06-03	—	金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對南山人壽保險股份有限公司作出處分，金管會於保險業務專案檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，依保險法核處罰鍰新臺幣360萬元…
2013-06-03	—	金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對南山人壽保險股份有限公司作出處分，金管會於保險業務專案檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，依保險法核處罰鍰新臺幣360萬元…
2013-05-31	—	張ＯＯ君於96年間對外招攬未經本會核准之American International Investors Trust之保險商品，核與行為時保險法第163條第2項規定不符，依行為時保…
2013-05-31	—	泰安產物保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
2013-05-29	美商達信保險經紀人股份有限公司台灣分公司	美商達信保險經紀人股份有限公司台灣分公司於執行保險經紀人業務時，有違反保險法第163條第4項規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處3項立即改正，併處新臺幣120萬元罰鍰。
2013-05-22	—	本會於101年度辦理幸福人壽保險股份有限公司專案檢查時，發現該公司辦理資金運用作業有諸多缺失涉有違反保險法相關規定情事，暨該公司所持有臺中市烏日區光日段154地號土地、新北市淡水區…
2013-05-22	—	幸福人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
2013-05-10	—	國寶人壽保險股份有限公司出席被投資公司龍邦國際興業股份有限公司102年5月7日股東常會行使表決權有資金運用作業之內部控制制度廢弛情形，有礙健全經營，應依保險法第149條第1項第1款…
2013-05-10	—	「國寶人壽出席被投資公司龍邦興業102年5月7日股東常會行使表決權處分案」公告
2013-04-02	第一金證券投資信託股份有限公司	第一金證券投資信託股份有限公司違反證券投資信託事業相關法令，本會依證券投資信託及顧問法第104條及第103條第2款規定解除行為時董事長職務，並依同法第111條及第113條，分別處該…
2013-03-07	中華開發資本股份有限公司	有關本會對中華開發工業銀行一般業務檢查報告（編號：100H055），該行對海外子公司未建立完善之監督管理機制，致相關內部控制制度難以有效發揮功能，違反銀行法第45條之1第1項規定，…
2013-02-26	—	渣打國際商業銀行股份有限公司行員朱○○以信用卡相關作業流程之漏洞挪用資金，核有內部控制及稽核制度未妥適建立、未能具體落實，內部控制制度之相關查核失效，及未能有效釐清案情全貌，檢討內…
2013-02-26	高雄銀行股份有限公司	高雄銀行行員利用親屬名義偽冒貸款，核有內部控制制度及作業程序未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣500萬元罰鍰，並命令該行解除行員之職務。
2013-01-31	—	國寶人壽保險股份有限公司未依限將清償協議代償案所取得之不動產處分變現，已違反保險法相關規定，應依保險法第149條第1項序文、第4款及第2項第3款規定予以處分
2013-01-31	—	「國寶人壽保險股份有限公司未依限將清償協議代償案所取得之不動產處分變現處分案」公告
2013-01-18	—	保誠人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
2013-01-16	—	臺灣新光商業銀行股份有限公司辦理○○○等5戶同一關係人自然人授信案，授信總餘額超逾該行淨值6%，違反銀行法第33條之3及「銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法」第2條第4款規定，依…
2013-01-11	—	金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對保誠人壽保險股份有限公司作出處分，金管會於一般業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，依同法核處罰鍰新臺幣390萬元整、予…
2012-12-25	—	處群益證券投資信託股份有限公司（以下簡稱群益投信）警告及罰鍰新臺幣120萬元，並命令群益投信解除前基金經理人蔡○○職務。(金管證投罰字第1010057549號)
2012-12-14	—	明台產物保險公司違反保險法令裁處案
2012-11-28	—	台新國際商業銀行股份有限公司未建立妥適之資訊作業管理內部控制制度，致發生行員上傳客戶資料至外部網站之情事，且該行偵測發現後，未即時通報並妥適處理。核有違反銀行法第45條之1第1項規…
2012-11-26	—	美亞產物保險公司違反保險法令裁處案
2012-11-20	—	第一商業銀行股份有限公司「城東分行客戶保管箱備份鑰匙遺失衍生客訴案」暨「苓雅分行保管箱保管物遺失案」有關內部稽核及內部控制缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第…
2012-11-16	—	幸福人壽保險股份有限公司於從事不動產投資時，有違反保險法相關法令規定之情事，核處罰鍰新臺幣180萬元，並請該公司查處違法失職人員及相關決策高層之責任
2012-10-04	—	日盛證券股份有限公司於99年間與○○○等利害關係人共4人，進行6筆「股權連結結構型商品(ELN)」之交易，事先未經董事會重度決議，核違反金融控股公司法第45條第1項規定，依同法第6…
2012-10-04	—	兆豐金融控股股份有限公司未依核准期限完成處分臺灣中小企業銀行（以下稱臺灣企銀）持股，且未提出於一定期限內確保完成處分之後續具體計畫，有礙健全經營之虞，依金融控股公司法第54條第1項…
2012-09-21	—	臺灣新光保險經紀人股份有限公司違反保險法令裁罰案
2012-09-15	—	幸福人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
2012-09-14	—	幸福人壽保險股份有限公司辦理保險業務及資金運用作業，有違反保險法及洗錢防制法相關規定情事，核處罰鍰新臺幣290萬元整並予以糾正，另請該公司就相關缺失懲處失職人員，及通盤檢討法令遵循…
2012-09-06	—	陳ＯＯ君於100年6月9日至8月25日任職於泰安產物保險股份有限公司期間，同時擔任協進產物保險代理人股份有限公司簽署人，該行為與保險法第163條第4項授權訂定之保險代理人管理規則第…
2012-08-24	—	渣打國際商業銀行股份有限公司理信用貸款業務核有內部控制及稽核制度未妥適建立及未能具體落實之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰…
2012-08-09	—	安泰商業銀行前行員謝○○挪用客戶貸款，核有內部控制制度未建立及未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣200萬元罰鍰，並命令該行解除謝員之職務。
2012-07-03	—	永豐商業銀行股份有限公司仁愛分行行員張OO招攬客戶申辦貸款供自身使用、挪用客戶存款及與客戶有私下借貸行為，該行未建立完整之內部控制與稽核制度，且未確實執行相關作業程序，違反銀行法第…
2012-07-02	—	臺灣土地銀行復興分行中級辦事員湯○○挪用代收款項案，核有未確實執行內部控制制度之缺失。違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰，併依同…
2012-06-29	高雄銀行股份有限公司	高雄銀行行員紀○○挪用客戶存款及規費款項，核有內部控制制度未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，並命令該行解除紀員之職務。
2012-06-29	—	遠雄人壽保險事業股份有限公司違反保險法令裁罰案
2012-06-29	—	英屬百慕達商滙豐人壽保險國際有限公司台灣分公司違反保險法令裁罰案
2012-06-07	兆豐國際商業銀行股份有限公司	兆豐國際商業銀行應銷毀之電腦硬碟流入二手市場，核有未建立及未落實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。