金管會裁罰名錄

彙整金融監督管理委員會對銀行、保險、證券期貨等金融機構之裁罰處分共 496 筆，依日期排序，點機構名可查其公司登記與其他紀錄，供金融往來盡職調查使用。裁罰以金管會公告為準。

日期	受處分機構	裁罰事由
2026-06-30	華南商業銀行股份有限公司	華南商業銀行前行員挪用客戶款項及私自留置結帳溢額款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及行為時之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第…
2026-05-28	台新國際商業銀行股份有限公司	台新國際商業銀行新店分行前理財專員(下稱理專)張員涉挪用客戶款項，核有違反銀行法第45條之1第1項規定、行為時「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」(下稱內控內稽辦法)…
2026-05-15	台中商業銀行股份有限公司	台中商業銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制相關缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第4條第1…
2026-01-22	—	新光人壽保險股份有限公司一般業務檢查報告（編號：112I040）所列缺失事項，核有違反保險法及個人資料保護法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定核處新臺幣（下同）360萬元罰…
2025-12-31	上海商業儲蓄銀行股份有限公司	上海商業儲蓄銀行前行員挪用款項及員工異常行為管理機制所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8…
2025-12-18	合作金庫商業銀行股份有限公司	合作金庫商業銀行台大分行行員於臺大醫院外收過程中款項遭竊所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8…
2025-09-25	—	全球人壽保險股份有限公司辦理一般業務檢查報告（編號：112I018）所列缺失事項，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處新臺幣300萬元罰鍰。
2025-08-11	國泰世華商業銀行股份有限公司	國泰世華商業銀行客服專員涉及盜刷客戶信用卡所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項及第8條第1項規定，依銀行法第1…
2025-07-31	—	三商美邦人壽因113年底自有資本與風險資本比率未達保險法規定之資本適足等級，且未能依所提增資、財務或業務改善計畫積極落實辦理，核有違反保險法相關規定，依保險法第143條之6第1款第…
2025-05-15	—	明台產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項及第171條第1項規定，核處罰鍰新臺幣900萬元整。
2025-05-08	台新國際商業銀行股份有限公司	台新國際商業銀行催收信函寄送地址異常及信用卡帳單資料錯置所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及第3項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)600萬元罰鍰…
2025-04-25	臺灣土地銀行股份有限公司	臺灣土地銀行沙鹿分行前行員挪用公款所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。
2025-03-11	臺灣銀行股份有限公司	臺灣銀行辦理行員外出開戶、存匯交易、客戶身分持續審查、帳戶監控作業及員工異常行為管理所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核…
2025-02-20	—	台灣人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣720萬元整。
2025-01-14	—	國泰證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1130360256號、金管證投字第11303602561號)
2025-01-14	復華證券投資信託股份有限公司	復華證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1140380227號、金管證投字第11403802271號)
2024-07-12	—	三商美邦人壽保險股份有限公司因自有資本與風險資本比率及淨值比率未達保險法規定之資本適足等級，所提出之增資、財務或業務改善計畫無法使該公司113年度資本適足率提升至法定標準，違反保險…
2024-05-14	元大商業銀行股份有限公司	元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。
2024-04-23	—	新光金融控股股份有限公司核有未善盡維持子公司新光人壽保險公司(下稱新光人壽)健全經營之責，致影響金控公司整體財務、業務健全，有礙金控公司健全經營之虞，依金融控股公司法第54條第1項…
2024-04-23	—	新光人壽保險股份有限公司因自有資本與風險資本比率未達保險法規定之資本適足等級，所提出之增資、財務或業務改善計畫無法使該公司資本適足率提升至法定標準，違反保險法相關規定，依保險法第1…
2024-04-18	國泰證券投資信託股份有限公司	國泰證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120365880號、金管證投字第11203658801號)
2024-03-01	國泰世華商業銀行股份有限公司	國泰世華商業銀行蘭雅分行櫃員挪用客戶資金所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依銀行…
2024-02-27	—	時間證券投資顧問股份有限公司及其人員違反證券投資顧問事業管理法令處分案(金管證投罰字第1130380369號、金管證投字第11303803691號、金管證投字第1130380369…
2024-02-01	—	台中銀保險經紀人股份有限公司之內部控制制度未能有效運作，且核有有礙健全經營之虞，依保險法第167條之3規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣300萬元整，暨依同法第164條之1第…
2024-02-01	—	自本處分書送達翌日起，停止相對人王OO於台中商業銀行執行董事職務3個月。
2024-02-01	台中商業銀行股份有限公司	台中商業行內部控制制度未能有效運作，違反銀行法第45條之1第1項規定並有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣（下同）1,200萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項…
2024-01-31	華南商業銀行股份有限公司	華南商業銀行處理財金資訊股份有限公司(下稱財金公司)代發統一發票獎金入帳作業異常所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)…
2024-01-18	—	法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司之組織架構及公司治理運作等缺失，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣900萬元整，暨依同法第149條第1…
2024-01-18	—	法商法國巴黎產物保險股份有限公司台灣分公司之組織架構及公司治理運作等缺失，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣600萬元整。
2024-01-12	臺灣新光商業銀行股份有限公司	臺灣新光商業銀行前理財主管挪用客戶款項及與客戶不當資金往來所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項…
2023-12-25	國泰世華商業銀行股份有限公司	國泰世華商業銀行永和分行理財專員(下稱理專)及新生分行行員挪用客戶資金所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第…
2023-11-28	上海商業儲蓄銀行股份有限公司	上海商業儲蓄銀行客戶資料外洩所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰。
2023-11-24	聯邦商業銀行股份有限公司	聯邦商業銀行辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條、第8條規定，依銀…
2023-10-26	永豐商業銀行股份有限公司	永豐商業銀行之經營管理不當缺失，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定予以糾正，併依同條項第9款規定，命貴行自本處分書送達翌日起，調降時任貴行法務處處長廖OO(下稱廖員)…
2023-10-26	永豐金融控股股份有限公司	永豐金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理欠佳，內部控制制度未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及其授權訂定之金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法第3條第1項…
2023-09-14	—	保德信證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120384239號、金管證投字第11203842391號)
2023-09-14	—	富邦證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120345386號、金管證投字第11203453861號、金管證投字第1120345386…
2023-09-08	中國信託商業銀行股份有限公司	中國信託商業銀行之經營管理不當缺失，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處予以糾正，併依同條項第3款及第9款規定，自本處分書送達翌日起，暫停貴行申請轉投資 (不含對…
2023-09-05	統一證券投資顧問股份有限公司	統一證券投資顧問股份有限公司及其人員違反證券投資顧問事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120384106號、金管證投字第11203841061號)
2023-08-10	—	台灣人壽保險股份有限公司公司治理運作之內部控制制度未能有效運作，且核有有礙健全經營之虞，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣（以下同）1,000萬元整，暨依同法第149條…
2023-08-10	—	自本處分書送達翌日起，停止相對人陳OO於中國信託金融控股公司(下稱中信金控)執行董事職務1年。
2023-08-10	—	自本處分書送達翌日起，停止相對人顏OO於中國信託金融控股公司(下稱中信金控)執行董事職務6個月。
2023-08-10	中國信託金融控股股份有限公司	中國信託金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理有重大缺失，內部控制制度未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法…
2023-08-04	中國信託商業銀行股份有限公司	中國信託商業銀行前理財專員(下稱理專)挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業…
2023-06-30	—	街口證券投資信託股份有限公司違反期貨信託事業管理法令處分案（金管證期罰字第1120382913號）
2023-06-15	—	富士康保險代理人股份有限公司違反保險法相關規定，核處廢止許可，並註銷執業證照。
2023-06-09	台新國際商業銀行股份有限公司	台新國際商業銀行海佃分行前理財專員與客戶間異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣（以下同）800萬元罰鍰。
2023-06-07	中國信託商業銀行股份有限公司	中國信託商業銀行辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3…
2023-06-02	三商美邦人壽保險股份有限公司	三商美邦人壽保險股份有限公司公司辦理ＯＯ反向一倍證券投資信託基金(下稱反一ETF)投資相關作業，核有違反保險法相關法令規定，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣480萬元…
2023-04-11	—	丹尼爾證券投資顧問股份有限公司違反證券投資顧問事業管理法令，核處廢止營業許可。
2023-03-09	花旗（台灣）商業銀行股份有限公司	花旗（台灣）商業銀行營業部前理財專員推介並代客戶投資非屬貴行銷售之金融商品所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)600萬…
2023-03-02	—	康和綜合證券股份有限公司違反證券管理法令處分案(金管證券罰字第1120380875號、金管證券罰字第11203808751號)
2023-01-19	福邦證券股份有限公司	福邦證券股份有限公司及受僱人違反證券管理法令處分案 (金管證券罰字第11103611601號,金管證券字第11103611602號,金管證券字第11103611603號)
2023-01-19	—	第一金證券股份有限公司及前受僱人違反證券管理法令處分案。(金管證券罰字第1110356835號、金管證券字第11103568352號)
2022-12-30	國泰世華商業銀行股份有限公司	國泰世華商業銀行機房電力設備異常及網路銀行、行動銀行交易緩慢事件所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條、第…
2022-11-15	元大商業銀行股份有限公司	元大商業銀行永春分行前理財專員與客戶間異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)600萬元罰鍰。
2022-09-08	台新國際商業銀行股份有限公司	台新國際商業銀行對債務人或保證人以外第三人不當催收及未完善建立授權業務人員調整批覆利(費)率之內部控管機制之缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，…
2022-09-06	永豐商業銀行股份有限公司	永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售保險商品等相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，並有礙健全經營之虞…
2022-08-04	—	香港商Capital Target Limited未依本會110年5月27日金管銀控字第11002098492號裁處書處分日盛金融控股公司股份一案，依金融控股公司法第60條第4款規…
2022-08-03	凱基金融控股股份有限公司	中華開發金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理欠佳，內部控制未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及有礙健全經營之虞，依金融控股公司法第60條第16款規定核處新臺幣(以下…