金管會裁罰名錄

彙整金融監督管理委員會對銀行、保險、證券期貨等金融機構之裁罰處分共 496 筆，依日期排序，點機構名可查其公司登記與其他紀錄，供金融往來盡職調查使用。裁罰以金管會公告為準。

日期	受處分機構	裁罰事由
2020-02-04	—	玉山商業銀行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員挪用客戶款項一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-02-04	—	永豐商業銀行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-01-08	—	本會對台中商業銀行一般業務檢查報告(編號：107B053)所列相關缺失，核有分別違反銀行法第45條之1、金融消費者保護法第9條第1項等規定，及有礙貴行健全經營之虞，依行為時銀行法第…
2020-01-08	—	板信商業銀行一般業務檢查(編號108B005) 所涉缺失ㄧ案，核有違反行為時銀行法第75條第3項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第130條規定，核處新臺幣(以下同)100萬元罰…
2020-01-07	—	台中銀保險經紀人股份有限公司違反保險相關法令規定，核處2項限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣480萬元整
2019-11-27	—	本會對街口電子支付股份有限公司專案檢查報告(編號：108L004)所列缺失，貴公司核有違反「電子支付機構管理條例」第30條、第33條規定及有礙健全經營之虞情事，依「電子支付機構管理…
2019-11-15	—	富邦人壽保險股份有限公司辦理保險業務，違反保險相關法令規定，依保險法第171條之1第4項及第5項規定核處罰鍰新臺幣(下同)480萬元，並依保險法第149條第1項規定予以8項糾正。
2019-11-14	—	國泰世紀產物保險股份有限公司辦理保險業務時，違反保險法及強制汽車責任保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣360萬元整及2項糾正
2019-10-24	—	遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理不動產投資開發及銷售作業、利害關係人交易、內部稽核單位查核作業，以及防制洗錢作業等業務，查有違反保險法及洗錢防制法相關規定，核處罰鍰新臺幣(下同)8…
2019-10-24	—	全球人壽保險股份有限公司辦理不動產投資，核有違反保險法相關規定，依保險法第168條第5項第3款規定，核處罰鍰新臺幣100萬元整及依同法第149條第1項規定予以3項糾正。
2019-10-22	—	合作金庫商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣50萬…
2019-10-22	—	臺灣中小企業銀行辦理潤寅集團授信案，核有未有效建立或未確實執行相關內部控制制度缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依行為時銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-10-22	—	第一商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣100萬元…
2019-10-22	—	國泰世華商業銀行辦理潤寅集團關係戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣100…
2019-10-22	—	王道商業銀行辦理潤寅集團授信案，未有效建立或未確實執行相關內部控制制度，違反銀行法第45條之1第1項規定，依行為時銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-10-22	—	華南商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣150萬元…
2019-10-18	—	花旗(台灣)商業銀行執行批次作業部分交易檔案未完整過帳至主機系統導致客戶新臺幣帳戶餘額未即時正確表達，核有委外作業未建立有效內部控制與稽核制度之情事，與行為時銀行法第45條之1第3…
2019-09-27	—	富邦人壽保險股份有限公司辦理保險業務，違反保險相關法令規定，爰依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰共計新臺幣240萬元整。
2019-09-24	—	德信綜合證券股份有限公司及其負責人、受僱人違反證券管理法令處分案。(金管證券罰字第1080360422號；金管證券字第10803604221號；金管證券罰字第10803604222…
2019-09-17	—	南山人壽保險股份有限公司辦理「境界成就計畫專案」，違反保險法令裁罰案，依保險法規定，核處罰鍰新臺幣(下同)3,000萬元整，以及予以5項糾正，令該公司停止投資型保險商品新契約業務，…
2019-09-17	—	南山產物保險股份有限公司自母公司承受移轉其與系統建置廠商簽訂之系統建置合約，查有違反保險法相關規定，核處罰鍰新臺幣600萬元整
2019-09-02	—	聯邦商業銀行一般業務檢查報告(編號：107B008號)所涉缺失一案，核有違反行為時之銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元…
2019-08-30	臺灣新光商業銀行股份有限公司	臺灣新光商業銀行辦理洗錢防制作業核有違反銀行法第45條之1規定，依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣400萬元
2019-08-15	—	元大商業銀行結構型商品之客戶錄音檔未完整保留，核有未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依行為時同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-08-12	—	台新國際商業銀行新莊分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶資金及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第…
2019-08-12	—	中國信託商業銀行黎明分行前理財專員程○○（下稱程員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第…
2019-08-12	—	聯邦商業銀行員林分行前行員董○○（下稱董員）及廖○○（下稱廖員）涉挪用客戶款項所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第7款規定，核…
2019-08-12	—	新光商業銀行斗六分行前行員張○○（下稱張員）涉與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時之同法第129條第7款規定，核處新臺幣…
2019-08-12	滙豐（台灣）商業銀行股份有限公司	匯豐(台灣)商業銀行天母分行前理財專員蔡○○（下稱蔡員）挪用客戶款項所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第7款規定，核處新臺幣（…
2019-08-12	—	國泰世華商業銀行南高雄分行前理財專員李○○（下稱李員）涉挪用客戶款項所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第7款規定，核處新臺幣（…
2019-08-12	—	華南商業銀行新生分行前襄理張○○（下稱張員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第7款規定…
2019-08-01	—	第一商業銀行辦理洗錢防制作業核有違反洗錢防制法第7條、第9條及銀行法第45條之1規定，依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣200萬元
2019-08-01	—	台北富邦商業銀行對貴行辦理防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散專案檢查報告(編號：107H034)所列缺失，核有違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行…
2019-07-30	—	宏泰人壽保險股份有限公司辦理不動產投資，核有違反保險法相關規定，依保險法第168條第5項第3款規定核處罰鍰新臺幣100萬元，並依同法第149條第1項規定，予以糾正及命其於裁處書送達…
2019-07-25	—	處禮正證券投資顧問股份有限公司警告及罰鍰新臺幣60萬元。(金管證投罰字第1080324058號)
2019-06-03	—	臺灣產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，核處罰鍰新臺幣60萬元整、7項糾正及1項限期改正處分，另命該公司就事實(一)缺失事項，自裁處書送達翌日起至改善完成並經…
2019-05-30	—	南山人壽保險股份有限公司就辦理國內股權人員利益衝突防範機制及重大偶發事件通報等事項，核有違反保險相關法令規定情事，且有礙健全經營之虞，依行為時保險法核處南山人壽罰鍰共計新臺幣660…
2019-04-18	—	南山人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依行為時保險法規定，核處新臺幣（下同）600萬元罰鍰整、予以糾正處分，以及命該公司確實改正，依保險契約約定及保戶同意之繳費管道收取保費，…
2019-03-28	永豐金融控股股份有限公司	自106年6月19日解除受處分人何○○於永豐金融控股股份有限公司（下稱永豐金控）之董事職務
2019-03-27	—	兆豐國際商業銀行豐原分行前理財專員張〇〇挪用客戶款項所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰，併依同法…
2019-03-15	—	富珵保險經紀人有限公司因違臺灣地區與大陸地區保險業務往來及投資許可管理辦法相關法令規定，依臺灣地區與大陸地區人民關係條例第81條第1項規定核處罰鍰新臺幣200萬元整
2019-02-26	—	台新國際商業銀行存款開戶及洗錢防制作業，核有違反洗錢防制法第9條第1項等規定，依同法第9條第4項，核處新臺幣100萬元罰鍰
2019-01-29	—	新光人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依保險法核處罰鍰共計新臺幣600萬元整及予以16項糾正，並限制該公司2年內不得以盤後定價交易及鉅額配對交易方式辦理利害關係人發行之股票交…
2019-01-11	—	財金資訊股份有限公司因IBM大型主機連線管理系統程式異常，導致ATM跨行服務中斷所涉缺失，核有違反銀行法第47條之3第1項授權訂定之銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業許可及管…
2018-12-28	—	宏泰人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依保險法核處罰鍰共計新臺幣690萬元及11項糾正。
2018-11-16	—	本會對三信商業銀行一般業務檢查報告所列缺失(編號：106B022)，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項、金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第4條、信託業營運範圍受益權…
2018-11-08	—	花旗(台灣)商業銀行辦理信用卡業務遭單一客戶透過預繳卡費交易方式進行刷卡消費達新臺幣6千3百餘萬元一案，核有違反銀行法第47條之1第1項規定，依同法第132條規定核處新臺幣250萬…
2018-10-31	—	有關國票綜合證券股份有限公司自營部門買賣金融控股公司法第45條第1項規定之對象所發行之股票，有未提報董事會重度決議之情事，違反同法第45條第1項規定，依同法第60條第14款規定核處…
2018-10-26	—	台北富邦商業銀行北投分行前行員挪用客戶款項及安和分行前理專挪用客戶款項等所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，分別依同法第129條第7款及第61條之1第…
2018-09-26	—	處飛躍文創股份有限公司負責人罰鍰一案。(金管證審罰字第1070335714號)
2018-08-17	—	臺端及貴公司等同一關係人合計持有彰化商業銀行股份，未依銀行法第25條第2項規定辦理申報，依同法第128條第3項及第25條第7項規定，合計共核處新臺幣600萬元罰鍰，超過105年8月…
2018-08-06	—	富邦人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依保險法核處罰鍰共計新臺幣1,260萬元整、糾正並限制該公司1年內不得新增委託國外代操投資業務部位。
2018-07-17	—	有關永豐商業銀行國際金融業務分行（下稱OBU）投資外幣有價證券，超過經本會核准之貴行所定投資限額一案，違反國際金融業務條例第5條第2項、國際金融業務分行管理辦法第9條第4項規定，依…
2018-07-04	—	彰化商業銀行東莞分行員工向評估公司收取款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰
2018-06-29	—	凱基商業銀行金融市場處交易員柯○○(下稱柯員)進行外匯交易操作，因貴行辦理外匯交易業務核有多項未建立或未確實執行風險管理與內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，及有…
2018-06-26	—	華泰商業銀行中壢分行辦理不動產貸款業務所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰
2018-05-10	—	本會對京城商業銀行一般業務檢查報告所列缺失(編號：○○○)，核有違反信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法、行為時洗錢防制法及金融服務業確保金融商品或服務適合金融消…
2018-04-03	—	遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理自地自建不動產投資開發作業、利害關係人交易等業務有違反保險法令規定之情事，且該等不動產投資開發案之相關監督管理、內部控制及法令遵循機制核有嚴重缺失，…
2018-03-29	—	永豐金證券經本會許可經營期貨交易輔助業務，未依客戶成交量與所需服務辦理手續費折讓，及未落實自訂之手續費檢核機制，定時檢討客戶交易量及整體貢獻，適時調整手續費收費標準，核已違反期貨管…
2018-03-26	—	中華郵政股份有限公司基隆郵局所轄之瑞芳郵局員工張○○以躉繳保費方式招攬郵政壽險並挪用客戶保費，核有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項規定予以糾正，並依同條項第1款規定，限…