金管會裁罰名錄

彙整金融監督管理委員會對銀行、保險、證券期貨等金融機構之裁罰處分共 496 筆，依日期排序，點機構名可查其公司登記與其他紀錄，供金融往來盡職調查使用。裁罰以金管會公告為準。

日期	受處分機構	裁罰事由
2016-11-10	—	華南商業銀行辦理鼎興集團授信案等相關缺失，核有未落實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣80…
2016-09-21	兆豐國際商業銀行股份有限公司	兆豐國際商業銀行遭美國紐約州金融署(下稱DFS)裁罰美金1.8億元一案，貴行經營管理及處理過程核有未落實建立及未確實執行內部控制制度之缺失，有礙健全經營之虞，違反銀行法第45條之1…
2016-09-21	兆豐國際商業銀行股份有限公司	解除受處分人蔡○○於兆豐金融控股股份有限公司所派任兆豐國際商業銀行股份有限公司法人代表之董事職務，並自本處分書送達次日起生效
2016-09-19	—	處中國信託綜合證券股份有限公司停止財務規劃及諮詢顧問業務3個月之處分，自105年10月1日至105年12月31日止。(金管證券字第1050039337號)
2016-09-19	—	中國信託商業銀行有限公司違反信託業管理法令處分案。(金管證交罰字第1050039400號)
2016-09-13	—	第一商業銀行自動櫃員機（ATM）遭異常提領所涉缺失事項，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣1,000萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之虞，…
2016-09-13	永豐商業銀行股份有限公司	永豐商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處…
2016-09-13	—	大眾商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新…
2016-09-13	—	日盛國際商業銀行辦理國際金融業務分行客戶財務資料審核作業及衍生性金融商品業務，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款…
2016-09-13	元大商業銀行股份有限公司	元大商業銀行辦理金融業務分行(下稱OBU)開戶、客戶財務資料審核作業及衍生性金融商品業務，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第1…
2016-09-13	國泰世華商業銀行股份有限公司	國泰世華商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第…
2016-09-13	台北富邦商業銀行股份有限公司	台北富邦商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第…
2016-09-13	中國信託商業銀行股份有限公司	中國信託商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第…
2016-09-13	旺旺友聯產物保險股份有限公司	旺旺友聯產物保險股份有限公司辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣480萬元整及3項糾正
2016-08-19	台灣人壽保險股份有限公司	台灣人壽保險股份有限公司違反保險法令規定，依保險法核處新臺幣480萬元罰鍰、5項糾正，並命停止電話行銷業務2個月。
2016-08-16	—	日盛國際商業銀行新營分行行員挪用客戶款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰，併依銀行法第61…
2016-08-03	—	張OO君擔任金城保險經紀人股份有限公司之經紀人，未親自執行保險經紀人業務而將執業證照提供予該公司使用，違反保險法相關規定，依保險法第167條之2核處廢止執業許可並註銷執業證照
2016-07-15	第一產物保險股份有限公司	第一產物保險股份有限公司辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共計核處罰鍰新臺幣690萬元整及2項糾正
2016-07-15	—	處康和綜合證券股份有限公司負責人葉ＯＯ罰鍰新臺幣120萬元；另命令康和期貨股份有限公司解除黃ＯＯ之職務。(金管證券罰字第1050027890號；金管證券字第10500278908號…
2016-06-22	兆豐國際商業銀行股份有限公司	兆豐國際商業銀行敦化分行收受客戶存入大量美金偽鈔乙案，核有未落實建立及未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬…
2016-06-20	明台產物保險股份有限公司	明台產物辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣540萬元整及2項糾正
2016-06-16	朝陽人壽保險股份有限公司	朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業及公司治理違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣270萬元整並予以5項糾正，以及命該公司解除經理人職務
2016-05-19	富邦產物保險股份有限公司	富邦產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰
2016-05-11	—	台北富邦商業銀行龍山分行前行員趙○○挪用庫存現金案，貴行核有未確實執行內部控制制度及內部稽核作業等缺失，有礙健全經營之虞，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法129條第7款規定…
2016-04-12	—	臺灣產物辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣480萬元整及3項糾正，並命該公司自105年4月15日起停止辦理有關商業火災保險投標業務1個月
2016-04-08	—	統一綜合證券經本會許可經營期貨交易輔助業務，其敦南分公司由未經登記合格之人員執行開戶作業及未確實執行相關內部稽核作業，且受處分人未依期限辦理人員異動登記作業，核已違反證券商經營期貨…
2016-04-08	朝陽人壽保險股份有限公司	朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
2016-03-28	國泰世紀產物保險股份有限公司	國泰世紀產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰並停止銷售案關保險商品。
2016-03-28	臺灣產物保險股份有限公司	臺灣產物保險股份有限公司辦理保險業務，有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰並停止銷售案關保險商品
2016-03-25	—	臺灣中小企業銀行鳳山分行前行員冒名申貸挪用款項案，核有違反洗錢防制法第7條第1項、銀行法第45條之1第1項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰，併依同法第6…
2016-03-10	法商法國巴黎銀行股份有限公司台北分公司	法商法國興業銀行未經本會核准，已有兼營代理買賣外國債券業務之情形，未能有效落實執行法令遵循功能及內部控制制度，核有違反銀行法第123條準用同法第45條之1規定，依同法第129條第7…
2016-03-09	華南商業銀行股份有限公司	華南商業銀行辦理房屋貸款業務所涉缺失一案，核有未建立或未確實執行內部控制及內部作業制度之缺失，涉違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款核處新臺幣300萬元罰鍰，併…
2016-02-23	—	保誠人壽保險股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣（以下同）210萬元整並予2項糾正之處分。
2016-01-30	—	臺灣新光商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險…
2016-01-30	—	板信商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生…
2016-01-05	—	民安保險經紀人股份有限公司經營保險經紀人業務涉有與保險法相關規定不符之情事，依保險法第167條之2後段規定合併處廢止許可並註銷其執業證照。
2016-01-04	—	朝陽人壽保險股份有限公司辦理104年度員工調薪案，有逕由董事長核定渠及副總經理級以上經理人薪酬，未依公司法、證券交易法及公司章程等相關規定提報董事會，核有保險法第149條第1項序文…
2016-01-04	—	朝陽人壽保險股份有限公司104年上半年度資本適足率未達法定標準，且未依改善計畫確實執行，與保險法第143條之4第1項規定不符，且有同條第3項授權訂定之「保險業資本適足性管理辦法」第…
2015-12-31	—	渣打國際商業銀行股份有限公司將部分資訊作業委託集團位於馬來西亞之境外資訊中心辦理，核有對境外受託機構之監督管理不足等缺失，違反銀行法第45條第1項、第45條之1第1項及第3項等相關…
2015-12-29	—	台壽保產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法規定，依保險法第171條之1第4項、第5項及第149條第1項核處新臺幣480萬元整及命該公司停止銷售租賃汽車保險新契約1個月及…
2015-12-14	—	朝陽人壽保險股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣600萬元整並予以3項糾正之處分
2015-12-09	京城商業銀行股份有限公司	京城商業銀行投資於無評等或非法定投資等級之有價證券總餘額，超逾銀行法第74條之1授權訂定「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」第3點第1項第2款規定限額，違反銀行法第74條之1規…
2015-12-02	旺旺友聯產物保險股份有限公司	旺旺友聯產物保險股份有限公司辦理再保險分出業務，違反臺灣地區與大陸地區人民關係條例規定，核處罰鍰新臺幣200萬元
2015-11-11	—	遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣（下同）510萬元整並予以3項糾正之處分。
2015-10-15	—	新加坡商大華銀行台北分行國際金融業務分行(OBU)藉與總(聯)行辦理資金拆放墊高資產淨額，影響對大陸授信比率之核算，核有違反銀行法第123條準用同法第45條之1第1項規定，依同法第…
2015-08-28	三商美邦人壽保險股份有限公司	有關本會對三商美邦人壽103年度一般業務檢查報告(編號：103F131)所列缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法核處該公司罰鍰共計新臺幣(以下同)480萬元整及糾正1項，並依證…
2015-08-28	—	中國信託商業銀行前行員OOO挪用客戶資金及私自提前解約客戶保單案，貴行核有內部控制制度疏漏及內部查核未確實執行缺失，有礙健全經營之虞，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法129…
2015-07-23	新安東京海上產物保險股份有限公司	新安東京海上產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，核處糾正2次及罰鍰新臺幣480萬元，並命該公司自104年8月15日起停止銷售汽車車體損失保險新契約3個月
2015-07-01	—	處建台水泥股份有限公司負責人罰鍰24萬元。(金管證發罰字第1040022709號)
2015-06-24	—	香港商東亞銀行虛增國際金融業務分行(OBU)之年度決算後資產淨額，以規避法定比率規定，核有違反銀行法第123條準用同法第45條之1規定，依同法第129條第7款規定，核處罰鍰新臺幣4…
2015-06-24	和泰產物保險股份有限公司	蘇黎世產物保險股份有限公司辦理汽車車體損失保險乙式理賠，核有違反保險法相關規定，核處罰鍰新臺幣180萬元
2015-06-10	—	法商法國巴黎銀行台北分行有提供營業場所及設備，協助境外機構人員從事金融服務之情事，核有違反銀行法第123條準用同法第45條之1規定，依同法第129條第7款規定核處罰鍰新臺幣200萬…
2015-06-10	—	德商德意志銀行台北分行有提供營業場所及設備，協助境外機構人員從事金融服務之情事，核有違反銀行法第123條準用同法第45條之1規定，依同法第129條第7款規定核處罰鍰新臺幣200萬元…
2015-06-10	—	永豐商業銀行委託永豐紙業股份有限公司(以下稱永豐紙業)列印並寄送客戶房屋擔保借款繳息清單，有部分資料誤植為其他客戶放款資料，核有違反銀行法第45條之1第3項規定，依同法第129條第…
2015-06-02	—	有關本會對新光人壽103年度國外投資損失專案檢查報告（編號： 103F138號）所揭缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣（以下同）120…
2015-04-24	—	新光產物保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，核處糾正及罰鍰新臺幣360萬元
2015-04-15	—	宏泰人壽自有資本與風險資本之比率(以下簡稱資本適足率)未達法定標準200％，且未能提出經董事會通過後於103年底前資本適足率達200％之增資計畫到會，核有違反保險法相關規定及有礙健…
2015-04-07	—	有關遠東國際商業銀行辦理車貸業務有與「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」(下稱委外辦法)未符之情事，核有違反銀行法第45條之1第3項規定，依同法第129條第7款，核處…
2015-03-20	—	幸福人壽保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣120萬元整並予以糾正。
2015-03-03	—	有關新光人壽辦理核保業務，違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定處以罰鍰新臺幣180萬元及依同法第149條第1項規定予以糾正並令貴公司解除案關核保人員之職務，並命…